• Marrit Verveld

Cliëntenonderzoek op afstand: laag risico?



De FATF heetft een leidraad vastgesteld voor de mogelijkheden om nieuwe elektronische identificatie- en verificatiemiddelen (eID) te gebruiken voor cliëntenonderzoek. De leidraad geeft een overzicht van de risico’s en van de voordelen van het gebruik van dergelijke middelen, op basis van de eisen die de FATF stelt aan de identificatie en verificatie van klanten. Mits juist gebruikt kunnen digitale middelen de betrouwbaarheid, veiligheid en efficiëntie van het identificeren van personen in de financiële sector verbeteren en de kwetsbaarheid van menselijke controlemaatregelen verminderen. Ook kunnen deze middelen toegang tot financiële voorzieningen verbeteren.


Een interessante passage:


"Given the evolution of digital ID technology, architecture, processes, and the emergence of consensus-based open-source digital ID technical standards, it is important to clarify that non-face-to-face customer-identification and transactions that rely on reliable, independent digital ID systems with appropriate risk mitigation measures in place, may present a standard level of risk, and may even be lower-risk where higher assurance levels are implemented and/or appropriate ML/TF risk control measures, such as product functionality limits and other measures discussed in INR10 and FATF Guidance on Financial Inclusion, are present (see also the section on ‘Special Considerations for Financial Inclusion, Remote Identity Proofing and Enrolment’ later in this Guidance)."


Zie de Leidraad op de website van de FATF.

blog

contact

advocatenkantoor Cabinet

06-23894171

Bilthoven | Utrecht 

LinkedIn

ⓒ Cabinet | 2019